投資の基本戦略

投資の基本戦略

安定して資産を形成するためには、一貫性のある運用が必要になります。投資を実践する上で基本戦略となる「長期」・「積立」・「分散」というキーワードについて確認しておきましょう。

投資金額と積立期間

投資金額と積立期間

投資を始めるにあたって、どの程度のお金を投資に回せば良いか迷うことも少なくないと思います。「お金の色分け」、「目標金額」という2つの観点から、投資金額と積立期間を検討しましょう。

投資先①(資産配分)

投資先①(資産配分)

投資先については、「分散投資」を意識することが重要です。最初に大まかな資産配分(アセットアロケーション)を決定します。

アセットアロケーションは、大まかな資産配分のことを指す言葉です。各資産へどういった割合で投資するかを決定します。

投資先➁(投資商品)

投資先➁(投資商品)

アセットアロケーションを基に、具体的な投資商品の組み合わせと割合(ポートフォリオ)を決めていきましょう。少額から始められて分散効果が高い投資信託を利用するのが、最も一般的な方法です。

口座開設

口座開設

投資方針(投資金額、積立期間、ポートフォリオ)が固まったら、証券会社の口座を開設しましょう。積立投資には、取引手数料が安いネット証券がおススメです。

投資信託の購入(積立設定)

投資信託の購入(積立設定)

口座が開設されたら、投資信託の購入(積立設定)手続きを進めましょう。

リバランス

リバランス

積立投資開始後、保有する投資信託の価格が変動するはずです。その結果、時間が経つにしたがって当初設定したポートフォリオの保有割合が変化してきます。この変化してしまった保有割合を当初設定した割合に修正することを「リバランス」と呼びます。

難しそうと感じた方向け(ロボアド)

難しそうと感じた方向け(ロボアド)

自身でポートフォリオを組んだりリバランスを行うのが難しそうだなと感じた方や、忙しくて検討する時間が取れない方向けに、より簡単に長期分散積立投資を始められるサービスとして、「ロボアドバイザー」をご紹介します。