口座が開設されたら、投資信託の購入（積立設定）手続きを進めましょう。

入金（クレジットカード決済の場合は不要）

開設した証券会社の口座へ、入金を行います。毎月の積立日に間に合うようにしましょう。インターネットバンキングを利用すると、手数料無料で入金が行える場合がほとんどです。銀行窓口やATMを利用する場合は、通常の振込手数料がかかります。

積立設定の流れ

積立設定は大まかに下記のような流れになります。詳細は各証券会社の説明手順をご覧ください。

  1. 証券会社のWEBサイトにログインした状態で、投資信託画面を開く
  2. 投資信託検索（サーチ）画面を開く
  3. 購入希望の投資信託を検索する（絞込み機能で探せる場合もあります）
  4. 検索結果の一覧から希望するファンド（※1）を選択する
  5. 積立注文画面を開く
  6. 注文内容（決済方法、積立指定日、積立金額、分配金の受取方法（※2）など）を入力する
  7. 目論見書と約款を確認し、問題なければ同意する
  8. 注文を完了する

※1　指数名（S&P500、TOPIXなど）で検索した場合、検索結果に複数のファンドが出てきますが、基本的に同一指数に連動するファンドであれば同じ値動きをします。純資産が多いファンド、ランキング上位のファンドを選択するのが無難です。自身で比較する場合は、費用が安く済むファンドを選択するのが良いでしょう。

※2　分配金（運用によって得られた利益を投資家に分配するもの）の受取方法は「再投資」か「受取」が選択出来ます。再投資を選択した場合は、受け取った分配金を使って自動的に投資信託の追加購入が行われます。受取を選択した場合は、分配金を現金で受け取ることが出来ます。

積立設定のイメージ（楽天証券の場合）

1.証券会社のWEBサイトにログインした状態で、投資信託画面を開く

積立設定イメージ1

2.投資信託検索（サーチ）画面を開く

積立設定イメージ2

3.購入希望の投資信託を検索する（絞込み機能で探せる場合もあります）

積立設定イメージ3

4.検索結果の一覧から希望するファンドを選択する

積立設定イメージ4

5.積立注文画面を開く

積立設定イメージ5

6.注文内容（決済方法、積立指定日、積立金額、分配金の受取方法など）を入力する

積立設定イメージ6-1
積立設定イメージ6-2
積立設定イメージ6-3
積立設定イメージ6-4

7.目論見書と約款を確認し、問題なければ同意する

積立設定イメージ7-1
積立設定イメージ7-2

8.注文を完了する

積立設定イメージ8

出典：楽天証券（https://www.rakuten-sec.co.jp）

積立設定の例

  • 1ヶ月の投資金額：10,000円
  • ポートフォリオ：「株式60％（S&P500-30％・日経225-20％・新興国株全般-10％）・「債権20％（米国-10％・日本-10％）・「コモディティ20％（金-10％・その他-10％）」
ファンド名積立金額
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）3,000円
ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス2,000円
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス1,000円
三菱ＵＦＪ 米国債券オープン（毎月分配型）1,000円
三菱ＵＦＪ 国内債券インデックスファンド1,000円
三菱ＵＦＪ 純金ファンド1,000円
ｅＭＡＸＩＳプラス コモディティインデックス1,000円
積立設定の例1
  • 1ヶ月の投資金額：10,000円
  • ポートフォリオ：「株式40％（S&P500-20％・TOPIX-20％）・「現預金20％（米ドル-10％・日本円-10％）・「債権20％（米国-10％・日本-10％）・「コモディティ20％（金-20％）」
ファンド名積立金額
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）2,000円
ｉＦｒｅｅ ＴＯＰＩＸインデックス2,000円
三菱ＵＦＪ 米国債券オープン（毎月分配型）1,000円
三菱ＵＦＪ 国内債券インデックスファンド1,000円
三菱ＵＦＪ 純金ファンド2,000円
積立設定の例2

※残り2,000円は、現預金（米ドル：1,000円分、日本円：1,000円）

  • 1ヶ月の投資金額：10,000円
  • ポートフォリオ：「株式50％（S&P500-25％・日経225-25％）・「債権50％（米国25％・日本25％）」
ファンド名積立金額
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）2,500円
ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス2,500円
三菱ＵＦＪ 米国債券オープン（毎月分配型）2,500円
三菱ＵＦＪ 国内債券インデックスファンド2,500円
積立設定の例3

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